ETFs que son y donde invertir de manera segura
En el panorama actual tenemos diferentes productos financieros, y se podría decir que los ETFs, entre otros, es uno 
de los que más interés ha generado en España en los últimos años.
Los fondos cotizados, que es cómo los conocemos aquí, se empezaron a comercializar en los Estados Unidos, y de hecho allí son bastante populares.
En nuestro país también hemos notado un crecimiento de este producto de inversión, y por eso queremos aprovechar este artículo para ver qué son los ETFs y cómo invertir de manera segura.
Glosario del contenido del artículo:
- Brokers regulados para invertir en ETFs
- ¿Qué son los ETF?
- Características de los ETFs
- ¿Dónde invertir en ETFs de manera segura?
- ¿Qué ventajas ofrecen los ETFs?
- ¿Cómo hay que tributar las ganancias en ETFs?
Conoceremos la evolución de los fondos cotizados y sus principales características.
Brokers regulados para invertir en ETFs
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¿Qué son los ETF?
ETF son las siglas en inglés de Exchange Traded Funds, qué en castellano traducimos cómo fondos cotizados.
Estos fondos no son fondos como tal, sino que vienen siendo cómo una combinación entre fondos y acciones, ya que incluyen características de ambos.
Los ETFs cotizan en la bolsa, al igual que cotizan los fondos de inversión tradicionales, y se componen de una cesta de valores.
Al final del día los ETFs tienen un valor liquidativo, algo que no tienen los fondos tradicionales, y se pueden contratar como cualquier acción en un mercado secundario.
En cuanto a la operativa, funcionan igual que las acciones, es decir, qué se pueden comprar y vender con facilidad, todas las veces que queramos y durante toda la sesión bursátil.
Los fondos cotizados no pueden clasificarse ni como fondos, ni como acciones, pues cómo decimos se trata de un producto híbrido.
El objetivo de los ETFs es conseguir rendimiento de algún índice o cesta de valores, y tener la liquidez y transparencia qué nos ofrece su cotización en el mercado.
Los ETFs, a diferencia de otros productos, implican menos costes y son más exactos ya que al replicar a su índice de referencia podremos saber en todo momento exactamente el precio de la participación.
Los ETFs, como decíamos, se comercializaron por primera vez en el mercado norteamericano, concretamente en AMEX, y surgieron en 1992-1993 con el objetivo de replicar a los principales índices de Estados Unidos, como el Nasdaq y el S&P.
Más tarde, en el 2000 ya llegaron a Europa, pero no fue hasta el año 2006 cuando se dieron a conocer en el mercado español.
En España los fondos cotizados han experimentado un crecimiento fuerte en los últimos diez años y es un producto muy interesante para diversificar las carteras de inversión.
Cuando compras una participación de un fondo cotizado es como si comprases en una única operación todas las acciones que se incluyen en el índice de referencia, es decir, qué como los ETF replican a un índice o cesta de valores, cuando adquieras el fondo estarás invirtiendo por las acciones incluidas en el índice o los activos que componen la cesta.
Los ETFs tienen un precio teórico según determinados factores cómo la cotización del índice, las comisiones, los dividendos… pero después los precios reales a los que compramos o vendemos dependen de la oferta y la demanda.
La liquidez de los fondos cotizados está siempre garantizada por entidades que se comprometen y ofrecen un diferencial de compra y venta reducido.
Los ETFs evolucionan con su índice referencia, por eso siempre sabrás el precio exacto del fondo cotizado. Sí sube el índice el ETF también, y al revés lo mismo, sí baja el índice el ETF baja.
Una de las ventajas de los ETFs es que no requieren de una inversión mínima, y no tienes que pagar comisiones ni por suscripción ni por reembolso.
Pagarás lo mismo que en cualquier operación donde realices una compra y venta de acciones.
Los ETFs se pueden mantener en la cartera de forma indefinida, ya que no tienen fecha de vencimiento.
Por otro lado, el número de participaciones aumenta o se reduce según sean las necesidades del mercado, lo que significa que sí hay más demanda del ETF la gestora se encargará de comprar más acciones para crear nuevas participaciones.
Características de los ETFs
Los ETFs son un producto financiero qué ofrece la oportunidad de operar igual que lo haríamos con una acción.
Los ETFs se pueden comprar y vender, y siempre conoceremos su valor liquidativo al final de la sesión bursátil.
No tienen fecha de vencimiento así que podremos mantenerlos dentro de la cartera tanto como queramos, o deshacernos de los mismos sin más.
Un ETF es como una cesta de valores que cotizan en el mercado. Sí por ejemplo quisieras operar en el índice español IBEX 35 podrías comprar un ETF y éste tomaría como referencia su evolución.
Así que la rentabilidad del fondo cotizado dependería en este caso de los activos qué componen la cesta de valores.
El valor liquidativo, como decíamos, dependerá del valor que tenga en el mercado, aunque realmente su valor como tal, el real, lo sabremos al final de la sesión bursátil.
Los fondos cotizados, o ETFs, tienen algunas características que lo diferencian de los demás productos financieros, y enseguida vamos a conocerlos.
Los ETF ofrecen: transparencia, flexibilidad, rentabilidad y diversificación. Conozcamos los detalles.
Transparentes
En todo momento podremos saber el precio del ETF, ya que estará replicando al índice. Así que sabremos tanto los valores que forman parte de la cesta y la cotización del ETF.
Sí conocemos las acciones lo sabremos todo sobre el ETF, así que se trata de un producto 100% transparente.
Flexibles
Un ETF se puede comprar y vender tantas veces como queramos y durante todo el día, no hay por qué esperarse a que finalice la jornada. Además, no tienen fecha de vencimiento así que podremos mantener los fondos cotizados hasta que lo creamos conveniente, ya sea durante días o meses.
Tú podrás elegir como quieres invertir con los ETFs, sí a corto o a largo plazo.
Diversificables
Un ETF te resultará muy útil sí lo que estás buscando es diversificar. Los fondos cotizados se componen de acciones de distintos sectores, así que con un solo producto ya estarás diversificando.
Rentables
Los fondos cotizados son un producto de inversión que ofrece rentabilidad.
Esto dependerá de lo rentable que sean los activos que se incluyan en la cesta de valores, claro está, pero sí sabes elegir bien los ETFs seguro que podrás conseguir mejorar tus resultados y conseguir una mayor rentabilidad ayudándote de los fondos cotizados para invertir con más facilidad y eficacia.
¿Dónde invertir en ETFs de manera segura?
Si estás pensando en incluir ETFs en tu cartera de inversión y te estás preguntando donde puedes contratar estos fondos cotizados, ahora te daremos la respuesta.
Para adquirir un contrato de ETFs necesitarás hacerlo a través de un bróker. Éste se encargará de hacer de intermediario y de ejecutar tus órdenes.
A diferencia de los fondos tradicionales, en los bancos no encontrarás muchas alternativas de fondos cotizados y en cuanto a comisiones son excesivamente caros.
Así que en este caso, sí vas a operar con ETFs es mejor que lo hagas por tu cuenta a través de un bróker.
Hay muchas plataformas de trading online que te permiten negociar con todo tipo de instrumentos y los ETFs incluidos.
Para invertir de manera segura siempre es recomendable buscar un bróker que esté regulado, y a la hora de invertir lo mejor es que trates de diversificar para reducir el riesgo potencial y conseguir un aumento en tus rendimientos.
¿Qué ventajas ofrecen los ETFs?
Sí tuviesemos qué aclarar las ventajas de los ETFs frente a los fondos de inversión diríamos qué aunque puede haber ETFs más caros la mayoría se ofrecen con comisiones muy bajas, pues los costes de transacciones son bajos.
Respecto a la cotización en el mercado, nos podemos permitir comprar ETFs a un precio determinado según el momento en que lo compremos, no como en los fondos cotizados, donde tendremos que hacerlo al precio de cierre.
Los ETFs se ajustan a la tendencia general del mercado.
En cuanto a su gestión, los ETFs nos ofrecen la ventaja de tener rendimientos estables gracias a la diversificación, un factor clave en cualquier inversión.
Algunos ETFs no son recomendables para invertir a largo plazo pero sí que pueden ser una buena opción para llevar a cabo estrategias especulativas.
¿Cómo hay que tributar las ganancias en ETFs?
En cuanto a la tributación de los ETFs vamos a aclararte qué lo hacen de forma similar a cómo tributan las acciones, y qué dependerá de si las operaciones son de menos de un año o de más de un año para saber sí deben de hacerlo por la base imponible general o del ahorro.
Los tramos impositivos: 19% hasta 6.000€, 21% hasta 24.000€ y 23% a partir de 50.000€.
En cuanto a la tributación de los ETFs, el tipo por la base imponible del ahorro dependerá de los beneficios, y en la base general se aplicará el tipo vigente.
Todos aquellos inversores que obtengan ganancias con la venta de sus ETF tendrán que declarar las plusvalías como ganancias patrimoniales.
No importará si el beneficio se volvió a invertir o no, tendrás que hacerte cargo igualmente de las plusvalías de los ETFs vendidos.